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与“险中求胜”互动 递送保单要做的8件事
递送保单,代表着一个销售周期的终结。但是,如果在递送保单的同时做好这8件事,就可以是经营一个家族或开拓某领域客户好的开端。

1.检查保单有无错误
       检查内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种等是否有错误。一旦错误呈现现在客户面前,客户一会认为你不重视他;二会认为你不够专业。以后再想购买保单,不会再找你,也不会把你推荐给想要买保险的熟人。
 
2.将客户资料输入电脑或写入档案卡,以便做好售后服务等工作
       成交一张保单,只是经营客户的开始。要想让向你买过保险的人都变成你的客户,就要详细记录存档客户的资料,全力做好客户售后服务,让你和客户之间的关系变成朋友,甚至像亲人一样的关系。
 
3.准备保单和客户需求表
       先为客户做一个专属、独具一格的保单封套,封套上有你的联络方式等内容,把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。在保单上,把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划,同时做一个综合需求计划表,以便在交付保单时,顺便说明已实现的保障部分,及提示日后需追加的保障部分。
 
4.祝贺客户,解释条款
       递送保单时,可先向客户表示祝贺,然后就保障范围和条款进行解释。在解释时,既要呈现保单的功能,也要注意提及除外责任和保全知识等。在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚,以免造成日后理赔纠纷,影响营销员和整个行业的形象。
 
5.提示客户保障缺口
       讲解完保单条款后,把客户全方位的保险需求表拿出来,告诉客户哪些保障已经购足了,哪些还没有买,哪些还需要补充。简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的。如果客户认为还不是时候,就将这个需求表放到客户保单套里,同时自己留存一份,然后记得下次见客户??尤其是每年做例行服务保单检视时,再拿出来,和客户探讨。
 
6.说明服务内容,做出服务承诺
        解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后,再次强调你所能为他提供的服务。并强调,若有任何问题,可直接同你联系,联系方式在哪里等等。做出服务承诺时一定要注意:1.不要过于夸张或夸大自己的能力。2.在你力所能及且应该提供的服务范围内做出许诺。3.切记说到做到,如此才能取信于人。
 
7.要求推介名单
       要求客户提供转介绍名单是递送保单所要达到的重要目标之一,在给客户递送保单时向客户索取转介绍名单,成功的几率会很高。
 
8.打个感恩电话,巩固销售成果
       保险商品是一个特殊的商品,对于客户来说,还有一个犹豫期,就是客户在购买保单后10天内,几乎不用承担什么损失就可以退保。在给客户递送完保单后,及时给客户打一个感恩电话,可以最大程度减少退保情况的发生。
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